Forex

Международный валютный рынок

CFD

Производные инструменты на биржевые активы.

ETF's

Инвест. портфели на основе финансовых инструментов

Обучение

Фундаментальные знания о финансовых рынках

Конкурс

Обязательная практика, с реальными счетами и призами

Литература

Полезные и актуальные, обучающие материалы

Аналитика

Анализ ситуации на мировых рынках

Новости рынков

Самая важная и актуальная рыночная информация

Мастер-класс

Индивидуальные курсы, от профессиональных трейдеров

Доверительное Управление

Профессиональное управление вашим капиталом

Депозитная программа

обеспечение пассивного дохода

VIP условия

Индивидуальные программы, уникальные предложения

IB

Программа сотрудничества для физ. лиц

IB +

Партнёрская программа

WHITE LABEL

Создай собственный дилинговый центр

Спецификация контрактов

Условия торговли, по финансовым инструментам

Кредитное плечо

Кредитные условия и маржевые залоги

Торговые сессии

Время работы мировых биржевых площадок

Программа FXMA

мировая практика получения прибыли

Главная / Инвестору / Основы ивестирования

Основы стратегий

Каковы основы  инвестиционных стратегий?

Бывают ситуации, когда инвестиционные проекты выглядят очень привлекательно, и использование дополнительно каких либо страховочных стратегий, кажется не уместным. Но решиться на инвестиции без страхования риска, подобно отказу от полиса страхования жизни. Случись какая-то неприятность, и ты становишься совершенно беспомощным.
Ниже вашему вниманию предлагается  3 инвестиционных стратегии, задача которых - увеличение ваших доходов с одной стороны, и одновременно ограничение рисков с другой стороны.


Диверсификация.

Один из лучших способов защитить себя от падения какой-то одной конкретной акции,  является распределение риска на несколько инвестиционных направлений. Чем более диверсифицирован ваш инвестиционный портфель, тем менее рискованны ваши вложения в пересчете на одну акцию.
Если у вас есть время и желание, вы можете создать свой собственный диверсифицированный инвестиционный портфель. Но это будет означать, отслеживание, по крайней мере, 20 акций или облигаций различных компаний одновременно – достаточно сложная задача. Гораздо более простым  решением является покупка целого ряда облигаций инвестиционных фондов и перекладывание забот о диверсификации управления финансами на плечи профессионалов. Как мы уже говорили, вы можете инвестировать активы в ценные бумаги крупных инвестиционных фондов или высоколиквидных компаний (Голубые фишки), средних копаний, или просто инвестировать за рубеж. Вы легко можете распределить свои деньги среди сотни различных ценных бумаг. Вы будете платить небольшую комиссию, но экономия времени и отсутствие каких либо проблем в данном случае более чем оправданы.



 Усреднение стоимости.

«Усреднение стоимости»,  является еще одной формой диверсификации. Вместо распределения денег  среди  различных акций или облигаций, вы диверсифицирует свои инвестиции во времени. Естественная человеческая черта, купить много запасов, когда цены растут, и перестать покупать их вовсе, когда цены идут на спад. При усреднении стоимости, вы покупаете понемногу всегда,  и когда цены низкие и когда повышаются.
Вот как это работает:                                                                                                                                       Предположим, вы решили вкладывать по $ 100 в месяц в паевой инвестиционный фонд, инвестирующий в акции крупных компаний. Ваш брокер или  компания, создает для вас счет, и вы, непосредственно из вашей зарплаты, каждый месяц выделяете оговоренную сумму для инвестиций. Достаточно важно чтобы сумма ежемесячных вложений не была для вас непомерно большой.
Если один пакет стоит $ 25 в октябре, за ваши $100 можно купить 4 пакета. Если цена поднимается до $ 50 в ноябре, вы покупаете 2 пакета. Если цена падает до $ 12,5 в декабре, вы покупаете 8 пакетов акций. Идея в том, что на свои деньги вы можете купить больше акций, когда цена низкая и меньше, когда цена высокая. Это снижает среднюю стоимость и если общий тренд фонда направлен наверх, вы заработаете больше.
Это не значит, что усреднение стоимости защитит вас от падения рынка. Если стоимость фонда падает, то падает стоимость и вашего общего объема инвестиций. Но эта стратегия дает возможность заработать сразу, если цены растут, или с течением времени, когда рынок восстановиться после спада. 
Многие также используют эту стратегию, когда хотят инвестировать в рынок значительные средства  - наследство или, скажем, годовую премию. Идея заключается в том, чтобы защитить себя от потери всех денег сразу в случае биржевого краха. Понятно, что если рынок резко вырастет, вы упустите возможность сорвать куш. Но это определённый риск, и он того не стоит.


Распределение активов.

«Распределение активов» является еще одним способом диверсификации рисков. Он имеет преимущество, когда  речь идет о соотношении рисков и доходности,  в таких финансовых категориях как акции, облигации и валютный рынок.
Акции, например, как "класс активов", могут принести наибольшую отдачу, но они также несут высокие риски убытков. Облигации не столь прибыльны и они намного более стабильны, чем акции. Доходность от денежного рынка небольшая, но вы никогда не потеряете полностью свои первоначальные инвестиции. Стратегия распределения активов зависит от ваших конкретных целей, определяет необходимый состав вашего портфеля активов, и дает вам оптимальное сочетание риска и доходности.


Пример:

 Предположим, вашей целью является выход на пенсию. В возрасте до 30 лет вам кажется, что всё ещё впереди и вам хватит времени, чтобы компенсировать краткосрочные потери рынка. Скорее всего, вы направите 100% своих сбережений в акции. Логично, что для диверсификации финансовых рисков при инвестировании в акции вам необходимо использовать акции множества компаний.
Когда ваш возраст за 40 лет, вы, скорее всего, захотите добавить к своему инвестиционному портфелю облигации, что даст определенную стабильность и доход. Может быть, вы решите распределить инвестиции в пропорции  75% - акции и 25% облигации - по-прежнему в пользу роста рынка, но не столь ярко выражено. Чем ближе вы к пенсионному возрасту, тем вы больше склоняетесь к стратегии «защиты и умеренного роста». Вам всё меньше хочется рисковать и вместо возможности стремительного заработка, вы предпочтёте надежность и стабильность. Теперь, вы будите вкладывать средства в наименее рискованные направления.
Если вы серьезно об этом задумываетесь, то модель «Распределения активов» также поможет вам покупать дешево и продавать дорого. Скажем, у вас есть акции нескольких компаний, между которыми равномерно распределены ваши средства. Если акции какой-то компании внезапно пошли вверх, то баланс между вашими вложениями нарушился и они уже не в равной пропорции. Чтобы снова уровнять баланс, вы должны продать дорогие акции и купить дешевые другой крупной компании. Придерживаясь подобной тактики, вы всегда будете продавать дорогие активы, находящиеся на ценовом пике, ради приобретения более дешёвых, тех, которые имеют заметный потенциал роста.
Лучший способ попробовать свои инвестиционные стратегии является открытие демо-счета на платформе BMF Pro. Это позволит вам совершенно ничем не рискуя, попробовать свои силы в инвестировании в различные продукты, такие как Forex, CFD на акции, CFD на фьючерсы, золото, серебро, нефть или казначейские облигации США. Демо-счёт является бесплатным и дает вам возможность торговать большинством из существующих торговых инструментов 24 часа 5 дней в неделю.